天津北方網(wǎng)訊：4月18日，天津市檢察院召開新聞發(fā)布會，會上通報了洗錢罪具體的洗錢方式，并通過發(fā)布的典型案例，解釋洗錢罪對金融秩序的危害。

天津檢察機關(guān)解釋，洗錢犯罪是典型的下游犯罪，也就是行為人在進行了毒品、涉黑、貪賄等七類特定犯罪后，為逃避打擊，對犯罪所得、收益的一種轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、掩飾、隱瞞活動。七類犯罪中販毒、貪賄、金融詐騙等犯罪本身就是為了獲取不法財物，洗錢犯罪直接幫助實現(xiàn)了這些犯罪的經(jīng)濟利益；還有一些被“清洗”后的贓款，進一步用于反哺這些特定犯罪，更加助長了犯罪。

據(jù)了解，目前很多不法分子利用群眾的反洗錢意識普遍偏低的弱點，為了逃避司法機關(guān)追查，大量使用身邊人轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換贓款贓物，致使洗錢犯罪呈現(xiàn)“一人貪賄全家洗錢”、“出租出借銀行卡幫助親友洗錢”等特點，社會風氣受到影響。天津檢察機關(guān)提醒：一旦案發(fā)，勢必受到查處，遭受經(jīng)濟損失，甚至面臨刑事追究。

具體洗錢方式上，刑法第191條列舉了提供資金賬戶；將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券；通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金；跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等四種洗錢方式。同時，在2009年最高法《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條又列舉了六類洗錢方式。天津檢察機關(guān)強調(diào)，以上并不能涵蓋現(xiàn)實中的所有洗錢手段，法律使用“其他”項進行了兜底。實踐中，行為人掩飾隱瞞的方式多種多樣，因此，只要能夠起到掩飾隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的方式，都可能構(gòu)成洗錢罪。

此外，天津檢察機關(guān)在現(xiàn)場也對自洗錢和他洗錢進行了解釋。簡而言之，自洗錢就是自己清洗自己的犯罪所得，他洗錢就是幫助別人清洗別人的犯罪所得。他洗錢就是幫助別人洗錢，這個被幫助的人就是從事毒品、涉黑、貪賄等七類特定犯罪的人，如果幫助這些人轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、掩飾、隱瞞這七類犯罪所得，就被稱為他洗錢。原本的刑法第191條規(guī)定的洗錢罪，只有他洗錢。在2021年，刑法修正案（十一）改變了這種理念，修改了洗錢罪，認為這七類人對于自己犯罪所得的掩飾、隱瞞也構(gòu)成洗錢罪，也就有了自洗錢，自己清洗自己的犯罪所得。

在發(fā)布的典型洗錢案中，用現(xiàn)金交易，并沒有通過銀行賬戶，亦體現(xiàn)了對金融秩序的破壞。天津檢察機關(guān)解釋，現(xiàn)金交易對金融秩序的危害實際更大，因為通過銀行賬戶的交易始終會留有痕跡，司法機關(guān)的查處難度也相對較低，但是現(xiàn)金交易不論從犯罪的主觀惡性還是從司法機關(guān)的查處難度上看，都要大于銀行轉(zhuǎn)賬，同時，也更加容易脫離金融機構(gòu)的監(jiān)管，大量的現(xiàn)金交易會造成資產(chǎn)流動的無規(guī)律性，削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，增加金融與非金融領(lǐng)域運營風險，從而造成國家金融管理秩序的混亂。因此，不論采取銀行賬戶還是現(xiàn)金交易的方式，只要是屬于掩飾隱瞞性質(zhì)的洗錢行為，從本質(zhì)上看，都會危害國家金融管理秩序。（津云新聞記者 苑美麗）