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.　　天津北方網(wǎng)訊：近年來(lái)，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪持續(xù)高發(fā)，滋生出買賣公民個(gè)人信息、非法交易“兩卡”、提供虛假交易平臺(tái)和技術(shù)支撐、提供轉(zhuǎn)賬洗錢等一系列黑灰產(chǎn)業(yè)。這些黑灰產(chǎn)業(yè)又為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了賴以生存的“土壤”，嚴(yán)重?fù)p害群眾的財(cái)產(chǎn)安全，影響社會(huì)秩序。近日，北辰區(qū)人民法院發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游關(guān)聯(lián)犯罪的典型案例，提醒廣大群眾在增強(qiáng)防騙意識(shí)和防范能力的同時(shí)，切勿因貪圖小利，而成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的“工具人”。

.　　案例一 “輕松”掙點(diǎn)錢 已經(jīng)犯罪了

.　　被告人劉某某為非法獲利，在明知他人需使用銀行卡收取犯罪所得的情況下，仍將其名下銀行卡出借給他人收取贓款，并跟隨他人到銀行網(wǎng)點(diǎn)，先后5次幫助取款共計(jì)69600元，劉某某從中獲利1700元。案發(fā)后，被告人劉某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，并主動(dòng)退繳全部違法所得。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人劉某某明知是犯罪所得資金，仍提供資金賬戶并通過取現(xiàn)協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于被告人劉某某具有自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、已退繳違法所得等情節(jié)，故依法對(duì)其從輕處罰，以其犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年三個(gè)月，并處罰金。

.　　法官提示，很多觸犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪的被告人都聲稱，自己出售、出租、出借銀行卡，利用微信、支付寶幫助轉(zhuǎn)賬或銀行轉(zhuǎn)賬取款，只是為了“輕松”掙點(diǎn)錢。殊不知這些行為為其上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪開辟了“快捷通道”“綠色通道”，使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更容易得逞，追贓挽損難度更大。因此，一定要依法、合理使用自己的銀行卡、微信、支付寶等具有支付功能的賬戶，不要為了謀取少量經(jīng)濟(jì)利益，將自己辦理或者找他人辦理的銀行卡、支付賬戶等出租、出借、出售，為犯罪分子實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為提供便利。

.　　案例二 非法買賣銀行卡 淪為“工具人”

.　　被告人孫某為謀取非法利益，伙同張某在明知他人利用銀行卡有可能實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的情況下，仍以每套銀行卡1000元、每介紹一個(gè)人辦理銀行卡給予介紹費(fèi)500元的價(jià)格，從被告人王某一、王某二、李某等處或者介紹的其他人處，購(gòu)買銀行卡共計(jì)三十余套，后出售給他人用于網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人孫某、張某、王某一、王某二、李某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供幫助，均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于被告人孫某系自首，被告人張某等四人系坦白，五被告人均簽訂了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，并均已退繳各自違法所得，故依法對(duì)五被告人犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪從輕處罰。據(jù)此，分別判處五名被告人有期徒刑十一個(gè)月至有期徒刑七個(gè)月不等刑期，并處相應(yīng)罰金。

.　　法官提示，該案系一起典型的為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供銀行卡進(jìn)行支付結(jié)算幫助的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子在騙取錢款后，需要借助銀行卡對(duì)錢款進(jìn)行流轉(zhuǎn)“洗白”。為逃避法律，犯罪分子往往購(gòu)買或者租借他人銀行卡，“卡農(nóng)”“卡商”隨之產(chǎn)生，非法買賣、租借銀行卡亦成為一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。

.　　案例三 下載支付平臺(tái) 務(wù)必合法合規(guī)

.　　被告人鄭某在北辰區(qū)某村通過網(wǎng)絡(luò)伙同被告人王某某搭建某四方支付平臺(tái)，為境外博彩網(wǎng)站提供支付通道，并進(jìn)行日常技術(shù)支撐、運(yùn)營(yíng)維護(hù)，以此獲利。被告人周某某明知該平臺(tái)為博彩網(wǎng)站支付結(jié)算，仍為其運(yùn)營(yíng)提供幫助，由周某某負(fù)責(zé)與他人建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，并居間獲利。被告人邱某某與周某某聯(lián)系，邱某某利用其經(jīng)營(yíng)管理的另一支付平臺(tái)與上述平臺(tái)建立“跑分”業(yè)務(wù)，并先后雇傭被告人林某某、陳某進(jìn)行“跑分”操作。多名被告人通過提供企業(yè)支付寶或利用個(gè)人支付寶的方式，參與為博彩網(wǎng)站提供支付結(jié)算。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人鄭某等十人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供幫助，均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處十名被告人有期徒刑二年至拘役六個(gè)月不等刑期，并處相應(yīng)罰金。

.　　法官提示，該案是一起利用第四方支付平臺(tái)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、博彩網(wǎng)站等犯罪團(tuán)伙提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)幫助的案件。因此市民在下載安裝支付平臺(tái)時(shí)，要認(rèn)準(zhǔn)合法合規(guī)的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)，不要貪圖蠅頭小利參與“跑分”“刷單”，因?yàn)檫@有可能為犯罪分子提供洗錢幫助，淪為犯罪“幫兇”。（津云新聞編輯劉穎）